こんにちは。もののふです。
最近では老後に２０００万円必要とニュースになっていましたね。それほど日本という国は高齢化社会が進んでおり、定年を迎えて尚アルバイトとして働いている方がたくさんいます。
僕の会社で働いている方でも３人くらいいます。日本人はよく働くとよく言われますが・・・
実際何もせずともお金があれば、それに越したことはないでしょう。
今回は資産運用の記事になります。
- 将来が不安で今の間にお金を増やしておきたい方
- 資産運用って聞くけど実際どうなのって方
- ロボアドバイザーの評判が気になる方
現在では全自動化で資産を運用してくれるロボアドバイザーがあります。
実際にロボアドバイザーとして選んだ
ウェルスナビの推移と結果を皆さんにお届けしていきます！
ウェルスナビ
6つの質問に答えるだけで、お客様のリスク許容度を診断し、
7つの海外上場ETFを通じ 、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資します。
その中には、世界を代表する会社の株式も入っています。
長い目で投資を続けることで、世界経済の成長率を
上回るリターンを得ることを目指します。
最低投資金額１０万円以上の運用資金を入金すると、
最短でその日の夜に自動でETF（上場投資信託）を買い付けます。
自動積立
自ら投資をしていると相場によって不安になって損切りすることもありますが、
感情に左右されることなく、淡々と運用資金を積み上げられます。
月1回定額、月5回定額、複数回定額、カスタムの4コースの中から、
ご希望に応じた積立コースを選ぶこともできます。
自動リバランス
ポートフォリオを個別に、かつ継続的にモニタリングし、
バランスが一定以上崩れた場合、
また前回のリバランスから半年経過した場合にリバランスを行います。
追加投資や一部出金を行った際には、
取引後のポートフォリオが最適な配分に近づくように
売買する銘柄や口数を選定し、リバランスの効果を実現します。
１最適なポートフォリオを保てる。
長期投資では、ポートフォリオの小さなズレの積み重ねが将来の結果に
大きな影響を与えかねません。
リバランスで最適なポートフォリオを保ち続けることが重要です。
２リスクを摂りすぎる事を防ぐ。
許容できるリスクを超えると、想定外の損失を発生させることにもなりかねません。
先ほどの事例のように株の比率が上がりすぎていると、
株価急落の際の損失が大きくなります。リバランスによって、
リスクの取りすぎを防ぐことができます。
３パフォーマンス改善の可能性も
リバランスをするということは、
値上がりしてポートフォリオの中で比率が上がった資産の一部を売って、
逆に値下がりした資産を買うということです。
もののふがウェルスナビを選んだ理由
ロボアドバイザーの中でも長期割を実施していることが理由です。
ロボアドバイザーを利用する際にかかる手数料が１%になります。
他の会社も１%の手数料となっていますが、
唯一手数料の長期割を採用しているのがウェルスナビでした。
最大で０.９%になるのでかなりお得です。
資産運用の金額が１００万円としていれば、
手数料だけで１万円取られてしまうので、できるだけ出費は避けたいですよね。
もののふが８ヶ月間試してみた結果
ということで、収益拡大しています。
ついに大台の１０万円、さらに１０%超えを達成することができました。
毎月１０万円を振込み投資金額もようやく１００万円となりました。投資金額が増えるにつれてやはり収益金も増えてくるのは当たり前なのですが・・・なんだか嬉しい限りですね！笑
何も手を加えずともこれだけ利益があるとちょっと豪華な夕ご飯にいけますね。
資産内訳
ご覧の通りポートフォリオも見やすくなっており、振り返りも手軽にできます。
ウェルスナビ １０ヶ月間まとめ
| 日付 | 元本 | 収益 | 割合 |
| １ヶ月目 | ３０万円 | ９,７４７円 | ＋３.２５% |
| ２ヶ月目 | ４０万円 | ー４,３７１円 | −１.０９% |
| ３ヶ月目 | ５０万円 | ８,５３２円 | −１.０９% |
| ４ヶ月目 | ６０万円 | １,９５５円 | ＋０.３４% |
| ５ヶ月目 | ７０万円 | ４１,４３６円 | ＋５.９２% |
| ６ヶ月目 | ８０万円 | ４３,５５０円 | ＋５.４４% |
| ７ヶ月目 | ９０万円 | ７５,５３２円 | ＋８.３９% |
| ８ヶ月目 | １００万円 | １０９,０３５円 | ＋１０.9% |
こうやって８ヶ月間みていくと、少しずつ少しずつ資産が増えていることがわかります。
何も知識をつける事なくお金が増えていくならいいかもしれませんね。
ウェルスナビは初心者におすすめできる。
いかがだったでしょうか。
結果的に何もしなくても利益が出てしまうのであれば、
やらない手はないと思いませんか？
他の選択肢としてこの記事もおすすめです。
ぜひご覧ください。
↓【初回３０日間無料】聞き放題でスキマ時間に読書ができる↓
